Новые правила по проверке клиента при выдаче онлайн-займа

Микрофинансовые организации при оформлении онлайн-микрозаймов будут обязаны проверять личность заемщика по определенным параметрам. Это позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных.

При выдаче онлайн-микрозайма микрофинансовая организация должна провести не менее пяти из следующих мероприятий:

• Проверить действительность документа, удостоверяющего личность заемщика.
• Проверить актуальность сведений о кредитной истории.
• Проверить предоставленный банковский счет/абонентский номер/устройство/электронную почту на предмет возможности их использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами.
• Проверить соответствие внешности физического лица - получателя финансовой услуги внешности физического лица, персональные данные которого предоставлены для получения онлайн-микрозайма.
• Применить метод серии контрольных вопросов, непосредственно связанных с данными получателя финансовой услуги.
• Проверить принадлежность нескольких предоставленных данных с использованием сервисов органов государственной власти.