Микрофинансовые организации при оформлении онлайн-микрозаймов будут обязаны проверять личность заемщика по определенным параметрам. Это позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных.
При выдаче онлайн-микрозайма микрофинансовая организация должна
провести не менее пяти из следующих мероприятий:
- Проверить действительность документа, удостоверяющего
личность заемщика.
- Проверить
актуальность сведений о кредитной истории.
- Проверить
предоставленный банковский счет/абонентский номер/устройство/электронную почту на
предмет возможности их использования для неправомерного получения денежных
средств третьими лицами.
- Проверить
соответствие внешности физического лица - получателя финансовой услуги
внешности физического лица, персональные данные которого предоставлены для
получения онлайн-микрозайма.
- Применить
метод серии контрольных вопросов, непосредственно связанных с данными
получателя финансовой услуги.
- Проверить
принадлежность нескольких предоставленных данных с использованием сервисов
органов государственной власти.