Урегулирование резервов по всем счетам клиента, привязанным к продукту

Компания развития доступных систем расширила возможности для работы со ссудами в АБС. Теперь расчет и урегулирование резерва на возможные потери и резерва на возможные потери по ссудам автоматизирован, как и формирование соответствующих финансовых документов. Но это лишь малая часть нового функционала!

Разработка дает возможность одновременного урегулирования резерва на возможные потери и резерва на возможные потери по ссудам по всем счетам клиента, относящимся к одному договору и резервируемым в соответствии с Положением №611-П и Положением №590-П. Урегулирование можно выполнить по отдельному договору или списку договоров.

В системе автоматически выполняются следующие операции:

1. Рассчитывается сумма формируемого резерва в соответствии с действующим алгоритмом банка.
2. Рассчитывается сумма резерва по РСБУ.
3. Выполняется урегулирование РВПС и РВП.
4. При отсутствии счета – открывается счет для учета резерва;
5. При необходимости выполняется расчет долей обеспечения, покрывающий все кредитные продукты клиента согласно установленным настройкам.
6. Формируются финансовые документы об отражении суммы резерва в бухгалтерском учете.

Кроме этого:

• Проводка сформированного документа в системе подтверждается уполномоченным сотрудником.
• Можно изменять категорию качества и процент резервирования по выбранным продуктам.
• Если сотрудник попытается изменить категорию качества и процент резерва по счетам, включенным в портфель или по счетам, которые не резервируются в системе, программа сообщит пользователю, что совершить данную операцию невозможно.
• Если по кредитному договору присутствует обеспечение, которое влияет на резерв, то происходит уменьшение суммы расчетной базы для формирования резерва на величину принимаемого обеспечения (при этом учитывается его категория качества, коэффициент категории качества и доля, приходящаяся на кредитный договор).

Все эти нюансы больше не надо держать в голове – система сама выполняет все необходимые действия по урегулированию резервов, напоминает о важных деталях и обеспечивает корректность и информационную безопасность для финансовой информации.