«Знай своего клиента»: новая платформа для оценки рисков работы с клиентом

К платформе «Знай своего клиента» должны быть подключены все российские кредитные организации. Она создана для того, чтобы обмениваться информацией о том, насколько клиент может быть причастен к проведению сомнительных операций, нарушающих антиотмывочные нормы.

Все клиенты на платформе делятся на три зоны риска. Если и банк, и регулятор отнесли клиента к «красной» зоне (зоне высокого риска), то для него может быть установлен запрет на проведение практически всех банковских операций. Для случаев несогласия предпринимателя с таким решением, предусмотрена возможность обжалования решения в Межведомственной комиссии при Банке России. Желтый индикатор (средний уровень риска) присваивается клиентам, в деятельности которых были замечены подозрительные операции. В «зеленую» группу попадают клиенты с низким уровнем риска – между ними операции могут проводиться беспрепятственно.

Всего на платформе хранятся сведения о семи миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. На данный момент 99% компаний относится к «зеленой» группе риска.