Списание и восстановление лимита в регламентных процедурах банка

Процедура состоит из двух взаимосвязанных этапов:

1) Отбираются действующие договоры, по которым есть неиспользованный лимит (остаток по счетам/ неиспользованные кредитные линии/ неиспользованные лимиты по выдаче гарантий). В конце операционного периода происходит списание лимита по этим счетам.

2) В момент открытия следующего операционного периода запускается операция «восстановление лимита», на которую попадают договоры, по которым была произведена операция снятия. Восстановление происходит на ту же сумму, которая была списана.

В случае, если закрытие операционного дня выполняется не вечером, а на следующий рабочий день, остаток лимита будет списан только за предыдущий день. Также в системе предусмотрена проверка на повторное восстановление лимита: если по договору уже было выполнено восстановление лимита на нужную сумму, во второй раз восстановление не произойдет. Обе операции могут применяться как ко всей группе договоров по тому или иному продукту, так и к отдельно выбранным документам. Возможно также проведение операций по изменению лимита.

В результате внедрения данной доработки:

• процедуры списания и восстановления лимита выполняются автоматически;
• в аналитическом учете отражены операции «Списание лимита» и «Восстановление лимита»;
• для отражения в балансе сформированы и проведены финансовые документы по списанию и восстановлению лимита.