Комплаенс-контроль по операциям покупки/продажи монет и слитков из драгоценных металлов

В части обеспечение соблюдения процедур внутреннего контроля по ПОД/ФТ в отношении операций физических лиц по покупке/продаже монет и слитков из драгоценных металлов наша компания разработала процесс контроля за данными операциями.

При выполнении операций по покупке\продаже драгоценных металлов или монет процесс в банке теперь осуществляется в несколько этапов проверок:

1) проверка наличия клиента в справочнике «Противодействие легализации. Белый список клиентов, совершающих ВОО».

Если клиент найден в данном справочнике, то проверка на превышение лимита суммы выполняемой операции не осуществляется.

2) проверка наличия клиента в справочнике «Противодействие легализации. Прочие подозрительные лица».

Если клиент найден в данном справочнике, то сотруднику выводится предупреждающее сообщение о необходимости обратиться в Комплаенс центр и прекращается выполнение операции.

3) проверка суммы сделки на превышение одного из лимитов справочника «Противодействие легализации. Лимиты комплаенс процедур монеты, драг. металлы».

В банке вводится два уровня лимита, при превышении одного из лимитов сотрудник обязан запросить у клиента информацию об источнике происхождения денежных средств.

Далее созданная сделка направляется на комплаенс контроль. Только после прохождения комплаенс контроля возможно завершение сделки (проводка документов). В случае, если сотрудник попытается провести документы сделки без успешно пройденного комплаенс контроля, то выйдет предупреждающее сообщение и проводка документов будет невозможна.

Справочник с операциями, которые подлежат комплаенс-контролю.